Теперь, друзья, вернемся к нашему гипотетическому бизнесу, который вышел на биржу по итогам эмиссии ценных бумаг, и мы, конечно же, хотим их прикупить. Для этих целей нам нужно сначала открыть инвестиционный счет у какого-то брокера. При регистрации в приложении брокера у вас появляется возможность открыть два типа брокерских счетов: обычный или ИИС. Эти счета позволяют покупать и продавать ценные бумаги и валюту на фондовых рынках.
Обычный брокерский счет можно открывать в неограниченном количестве у разных брокеров, если вы не хотите использовать один счет для всех ценных бумаг. С помощью одного счета можно покупать акции, с помощью другого – облигации. С прибыли, полученной от операций на обычном брокерском счете, потребуется заплатить НДФЛ – 13% или 15%, если совокупный доход инвестора будет более 5 миллионов руб за год.
Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) – это специальный счет, который может быть открыт только один раз. С 1 января 2024 года появился ИИС-3, который заменил старые типы ИИС и сочетает различные льготы для инвесторов. Этот тип счета мы рассмотрим в следующей главе, так как его коснулись достаточно сильные изменения в 2024.
Как устроена работа с биржей через брокера? Ранее мы говорили, что участниками торгов на биржах могут быть только брокеры и дилеры. Обычным гражданам необходимо заключить договор с такими посредниками, чтобы брокер мог проводить сделки от их лица. Поэтому миновать брокера нельзя, и брокерский счет необходим для проведения торговых операций.
По сути, брокерский счет похож на банковский: инвестор зачисляет на него деньги, а брокер их направляет на покупку активов по указанию инвестора. Обратный процесс происходит при продаже активов: брокер продает актив и переводит деньги от продажи на брокерский счет, где они становятся доступны инвестору.
Выделим три подвида брокерских счетов, которые открываются для различных целей:
Основной счет: предназначен для обычных сделок по покупке биржевых активов, таких как акции и облигации.
Срочный счет: используется для торговли фьючерсами и опционами. Эти инструменты являются сложными и не рекомендуется их использовать без серьезной подготовки.
Внебиржевой счет: необходим для сделок за пределами биржи, например, для покупки активов на зарубежных площадках. Здесь нужно быть особенно внимательным, так как комиссии и спред могут быть выше.
Также при регистрации у вас откроется депозитарный счет, или счет депо. Если брокерский счет нужен для перевода денег, то на депозитарном счете хранятся купленные ценные бумаги. Когда ценная бумага попадает на этот счет, депозитарий регистрирует нового владельца.
На фондовой бирже также можно выделить ряд секций:
Фондовая секция: здесь обращаются акции, облигации, депозитарные расписки, инвестиционные паи, ПИФы, ETF.
Валютная секция: здесь торгуются доллары, евро, юани и другие валюты. Покупка валюты на бирже является наиболее выгодной, поскольку банки покупают валюту на бирже и перепродают населению с комиссией. Поэтому лучше купить валюту на бирже и вывести ее на валютный счет.
Срочная секция: здесь торгуются фьючерсы и опционы, которые имеют ограниченный срок действия.
Товарная секция: здесь обращаются металлы и товары.
На Московской бирже присутствуют все четыре секции. Все инструменты торгуются лотами, где лот – минимальный размер количества актива при покупке или продаже. Один лот может содержать 1, 10, 1 000, 10 000, 100 000 и т.д. акций. В случае с валютой это может быть 1 или 1 000 у.е.
Почему я не говорю про СПБ биржу? На текущий момент структура ее будущего бизнеса не ясна. Следует за ней понаблюдать. Возможно, из нее сделают площадку с ЦФА или создадут отечественную криптобиржу. Компания может и отойти от классических услуг биржи.