Олейник О.М. Основы банковского права: курс лекций. М.: Юрист, 1997. С.240.
См.: Деньги. Кредит. Банки: учебник для вузов / Е.Ф. Жуков, Л.М. Максимова, А.В. Печникова [и др.]; под ред. Е.Ф. Жукова. М.: Банки и биржи; ЮНИТИ, С. 34; Банковское дело: учебник / под ред. Г.Г. Коробовой. М.: Экономист, 2005. С. 223.
См.: Павлодский Е.А. Договоры организаций и граждан с банками. М.: Статут, С. 50; Новоселова Л.А. Денежные расчеты в предпринимательской деятельности. М.: ЮрИнфоР, 1996. С. 35; Суханов Е.А. Договор банковского счета// Посреднические и кредитно-финансовые сделки в новом Гражданском кодексе Российской Федерации. М.: Центр деловой информации еженедельника «Экономика и жизнь», 1996. С. 56; Экономический и юридический словарь // под ред. А.Н. Азрилияна. М.: Институт новой экономики, 2004. С. 884.
Финансовый словарь / А.А. Благодатин, А.Ш. Лозовский, Б.А. Райзберг. М.: ИНФРА-М, 2006. VI. С. 243.
Новоселова Л.А. Денежные расчеты в предпринимательской деятельности. М.: ЮрИнфоР, 1996. С. 38. О выполнении банками функций кассиров обслуживаемых ими предприятий см. также: Шершеневич Г.Ф. Курс торгового права. Т. И: Товар. Торговые сделки. М.: Статут, 2003. С. 405.
Гавальда К., Стуфле Ж. Банковское право (Учреждения – Счета – Операции – Услуги): пер. с фр. / под ред. В.Я. Лисняка. М.: Финстатинформ, 1996. С.162.
СЗ РФ. 1996. № 3. Ст. 145.
СЗ РФ. 2002. № 48. Ст. 4746.
Иоффе О.С. Обязательственное право. М.: Юридическая литература, 1975. С.705.
СЗ СССР. 1931. № 46. Ст. 316.
Ведомости СНД и ВС СССР. 1991. № 26. Ст. 733.
Ведомости ВС РСФСР. 1964. № 24. Ст. 407.
Брагинский М.И., Витрянский В.В. Договорное право. Кн. 5: в 2 т. Т. 2: Договоры о банковском вкладе, банковском счете, банковские расчеты. Конкурс, договоры об играх и пари. М.: Статут, 2006. С. 160.
Чубаров С. Договор банковского счета // Хозяйство и право. 1996. № 12. С. 95.
Ведомости СНД и ВС РФ. 1992. № 25. Ст. 1418. Указом Президента РФ от 28.09.2011 № 1258 признан утратившим силу Указ Президента РФ от 14.06.1992 № 622.
Правовое регулирование банковской деятельности / под ред. проф. Е.А. Суханова. М.: ЮрИнфоР, 1997. С. 142.
Гражданское право: учебник. Т. 2 / под ред. А.П. Сергеева, Ю.К. Толстого. 2-е изд., перераб. и доп. М.: Проспект, 1999. С. 499.
Гражданское право: учебник. Ч. 2 / под общ. ред. А.Г. Калпина. М.: Юрист, С. 322.
СЗ РФ. 1994. № 5. Ст. 396.
РГ. 1995. 25 марта.
Гавальда К., Стуфле Ж. Указ. соч. С. 121.
Следует отметить, что законодательство предусматривает открытие кредитной организацией в Банке России одного корреспондентского счета, исключением из этого правила является возможность временного одновременного функционирования корреспондентского счета присоединенной организации
Вестник Банка России. 1996. № 61.
Вестник ФК ЦБ России. 1997. № 8.
Вестник Банка России. 1996. № 34.
Квалифицирующий признак внутрибанковских счетов, а именно открытие таких счетов без участия клиента банка, указан в п. 2.3 Порядка применения положений Указа Президента РФ от 23.05.1994 № 1006 «Об осуществлении комплексных мер по своевременному и полному внесению в бюджет налогов и иных обязательных платежей», утвержденного Госналогслужбой России № ВГ-4-13/94н, Минфином России 13.08.1994 № 104, Банком России № 104 // Бюллетень нормативных актов министерств и ведомств РФ. 1994. № 12.
См.: Пункт 2 информационного письма Банка России от 24.10.2008 № 14 // Вестник Банка России. 2008. № 68.
СЗ РФ. 2003. № 52 (ч. I). Ст. 5029.
СЗ РФ. 2007. № 22. Ст. 2562.
СЗ РФ. 2004. № 49. Ст. 4908.
См.: Тедеев А.А. Банковское право: учебник. М.: ЭКСМО, 2005. С. 168; Алексеева Д.Г., Пыхтин С.В., Хоменко Е.Г. Банковское право: учебник. М.: Юрист, 2003. С. 274; Буянов В.П., Алексеева Д.Г. Анализ нормативного обеспечения банковских расчетов (комментарии законодательства и схемы): учеб, пособие. М.: Экзамен, 2003. С. 38.
Комментарий к Гражданскому кодексу Российской Федерации, части второй (постатейный) / рук. авт. коллектива и отв. ред. д-р юрид. наук, проф. О.Н. Садиков (авт. комментария – Л.Г. Ефимова). М.: Юридическая фирма «КОНТРАКТ»; ИНФРА-М – НОРМА, 1996. С. 415.
Марковская Е., Аренде И. Банковское дело: курс лекций. М.: Омега-Л, 2002. С. 164; Исаев Д.Б. Некоторые аспекты правового регулирования банковских операций // Законодательство. 1997. № 4; Алексеева Д.Г., Пыхтин С.В., Хоменко Е.Г. Банковское право: учебник. М.: Юрист, 2003. С. 269; Российская банковская энциклопедия / редколлегия: О.Н. Лаврушин (гл. ред.) [и др.]. М.: Энциклопедическая Творческая Ассоциация, 1995. С. 55; Тедеев А.А. Банковское право: учебник. М.: ЭКСМО, 2005. С. 167.
Новоселова А.А. Денежные расчеты в предпринимательской деятельности. М.: ЮрИнфоР, 1996. С. 38.
Чубаров С. Указ. соч. С. 95.
Вишневский АЛ. Банковское право: краткий курс лекций. М.: Статут, 2002. С. 42.
См.: Суханов Е.А. Указ. соч. С. 56; Олейник О.М. Указ. соч. С. 240.
Аграновский А.В. Правовое регулирование безналичных расчетов в предпринимательской деятельности на территории Российской Федерации: монография. М.: Гарант, 2005.
Демушкина Е.С. Природа договора банковского счета и счета депо // Право и экономика. 1996. № 21–22. С. 25, 27.
Курбатов А.Я. Банковские счета в Российском праве: понятие, виды, правовые режимы: автореф. дис. … канд. юрид. наук. М., 2006. С. 5.
Финансовый вестник. Финансы, налоги, страхование, бухгалтерский учет. 2003. № 1.
Бюллетени нормативных актов министерств и ведомств РФ. 1994. № 12.
Указанием Банка России от 29.05.2006 № 1688-У отменено требование обязательного использования резидентами (нерезидентами) специальных банковских счетов, а также специальных брокерских счетов при осуществлении валютных операций, предусмотренное Инструкциями Банка России от 07.06.2004 № 115-И и № 116-И, и установлено, что валютные операции, в отношении которых указанными Инструкциями было предусмотрено требование обязательного использования специальных счетов, могут осуществляться с использованием счетов, (в том числе) не являющихся специальными счетами.
Банковское право: учеб, пособие / Д.Г. Алексеева, С.В. Пыхтин, Е.Г. Хоменко. 4-е изд., перераб. и доп. М.: Норма: Инфра-М, 2010. С. 355.
Бюллетень нормативных актов министерств и ведомств СССР. 1989. № 5.
СЗ РФ. 2004. № 27. Ст. 2803.
Ведомости СНД и ВС РФ. 1993. № 10. Ст. 357.
Правовое регулирование банковской деятельности / под ред. проф. Е.А. Суханова. М.: ЮрИнфоР, 1997. С. 159; Гражданское право: учебник. Ч. 2. Обязательственное право / под ред. В.В. Залесского. М.: Восточный экспресс, 1998. С. 383.
Ефимова Л.Г. Банковские сделки: монография. М.: Юридическая фирма «КОНТРАКТ», 2000. С. 30.
Налоговые известия Московского региона. 1999. № 9.
В книге используются ссылки на решения судов, тексты которых содержатся в СПС «КонсультантПлюс».
Вестник Банка России. 2007. № 39.
Еженедельный бюллетень законодательных и ведомственных актов. 2004. № 24.
Вестник Банка России. 1998. № 70–71.
Вестник Банка России. 2008. № 29–30.
Вестник Банка России. 2002. № 62.
Вестник Конституционного Суда РФ. 1999. № 1.
СЗ РФ. 1994. № 5. Ст. 396.
Бюллетень нормативных актов министерств и ведомств РФ. 1995. № 3.
РГ. 1995. 25 марта.
СЗ РФ. 1996. № 35. Ст. 4144.
СЗ РФ. 1998. № 27. Ст. 3150.
Вестник Банка России. 2005. № 17.
СПС «КонсулътантПлюс».
Вестник Банка России. 2009. № 58.
Российская банковская энциклопедия / под ред. О.И. Лаврушина. М., 1995. С.213.
Голикова Ю.С., Хохленкова М.А. Банк России: организация деятельности. М.: ДеКа,2000. С. 219.
Тихомирова Л.В., Тихомиров М.Ю. Юридическая энциклопедия / под ред. М.Ю. Тихомирова. М., 1997. С. 215.
Вулфел Ч. Дж. Энциклопедия банковского дела и финансов: пер. с англ. Самара: Федоров, 2000. С. 149.
Карнаух С.Ю. Оптимизация корреспондентских отношений коммерческого банка: практ. пособие. М.: БДЦ-пресс, 2005. С. 21.
Сидоренко С.Ю. Организация и порядок учета расчетных операций // Бухгалтерский учет в кредитных организациях. 1999. № 8. С. 40.
Голикова Ю.С., Хохленкова М.А. Указ. соч. С. 214.
Учреждение, предоставляющее услуги, называется банком-корреспондентом, или корреспондентом «выше по течению» (upstream correspondent). Институт, пользующийся услугами, называется банком-респондентом, или корреспондентом «ниже по течению». См.: Вулфел Ч. Дж. Указ. соч. С. 149.
См.: Павлодский Е.А. Указ. соч. С. 52; Рахмилович В.А. О правовой природе безналичных расчетов, корреспондентских счетов банков и их прав на привлеченный капитал // Право и экономика. 1996. № 1–2. С. 119; Ефимова Л.Г. Договор корреспондентского счета // Бизнес и банки. 1993. № 42. С. 5; Курбатов А. Ответственность банков за несвоевременное исполнение расчетных документов по платежам в бюджет и внебюджетные фонды // Хозяйство и право. 1996. № 4. С. 138–141; Нам К. Правовая природа договора банковского счета // Хозяйство и право. 1996. № 7. С. 112; Курбатов А.Я., Максимова С.Л. Правовой режим корреспондентских счетов банков // Дело и право. 1996. № 4. С. 48, и др.
См. подробнее: Голикова Ю.С., Хохленкова М.А. Указ. соч. С. 219.
Ефимова Л.Г. Банковское право: учеб, и практ. пособие. М.: БЕК, 1994. С. 155. См. также: Банковское дело: учебник / под ред. О.И. Лаврушина. М.: Финансы и статистика, 1998. С. 385; Гражданское право: учебник. Ч. 2. Обязательственное право / под ред. В.В. Залесского. М.: Восточный экспресс, 1998. С. 389.
Банковское дело: учебник / под ред. О.И. Лаврушина. М: Финансы и статистика, 1998. С. 379.
Агарков М.М. Основы банковского права: курс лекций. Учение о ценных бумагах: научное исследование. – 3-е изд., стер. М.: Волтере Клувер, 2005. С. 56.
Гражданское право: учебник. T. 2 / под ред. А.П. Сергеева, Ю.К. Толстого. М.: Проспект, 1999. С. 45.
Новоселова Л.А. Денежные расчеты в предпринимательской деятельности. М.: ЮрИнфоР, 1996. С. 41.
Вестник ВАС РФ. 1997. № 7.
Собрание законов и распоряжений Рабоче-крестьянского правительства СССР. Раздел I. 1930. № 38. Ст. 409.
Тихомирова Л.В., Тихомиров М.Ю. Указ. соч. С. 211.
Додонов В.Н., Крылова М.А., Шестаков А.В. Финансовое и банковское право: словарь-справочник / под ред. О.Н. Горбуновой. М.: ИНФРА-М, 1997. С. 111.
Энциклопедический словарь бизнесмена / под общ. ред. М.И. Молдованова. Киев: Техника, 1993. С. 316.
Шкундин З.И. О юридической природе расчетного счета // Советское государство и право. 1950. № 5. С. 44, 45.
См.: Ефимова Л.Г. Договор банковского счета // Банковское право. 2000. № 1. С. 65.
Определения понятий «банк-корреспондент» и «банк-респондент» приводятся автором в редакции утратившего силу Положения Банка России от 25.11.1997 № 5-П. К сожалению, в Положении Банка России о безналичных расчетах указанные определения отсутствуют.
Вестник Банка России. 2010. № 23.
Вестник Банка России. 1996. № 57.
Вестник Банка России. 2003. № 51.
Вестник Банка России. 2009. № 75–76.
Вестник Банка России. 2010. № 7.
Семилютина Н.Г. Российский рынок финансовых услуг (формирование правовой модели). М.: Волтере Клувер, 2005. С. 292.
Банковский бюллетень. 1996. № 44.
Вестник Банка России. 2002. № 74.
СПС «КонсультантПлюс».
Вестник Банка России. 1998. № 20.
Вестник Банка России. 1998. № 38.
Вестник Банка России. 2007. № 35.
Вестник Банка России. 2010. № 13.
Вестник Банка России. 2010. № 21.
Вестник Банка России. 2008. № 75.
Вестник Банка России. 2002. № 74.
Вестник Банка России. 2007. № 69.
Вестник Банка России. 2002. № 65.
Вестник Банка России. 2006. № 25.
Вестник Банка России. 2009. № 55.
Вестник Банка России. 2007. № 44.
ФГ. 1996. № 18.
СЗ РФ. 2003. № 52 (ч. I). Ст. 5029.
Статьи 29 и 30 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», предусматривающие открытие и ведение счетов гарантийного фонда платежной системы, вступают в силу 29 сентября 2012 г.