Термины «управление портфелем» и «финансовое планирование» не являются синонимами. Они не одинаковы. Управление портфелем – это создание и обслуживание инвестиционного счета. Принимая во внимание, что финансовое планирование – это процесс разработки финансовых целей и создания плана действий для их достижения. Профессионально лицензированные управляющие портфелем люди несут ответственность за управление портфелем от имени других, в то время как отдельные лица могут планировать свои собственные инвестиции и создавать свой собственный портфель. Конечная цель управления портфелем – максимизация ожидаемой доходности инвестиций при соответствующем уровне подверженности рискам.