Управление портфелем – это процесс принятия решений о соответствии инвестиций целям, структуре инвестиций и политике, распределению активов для отдельных лиц и организаций и балансировке риска с производительностью.
Управлять портфелем – значит определять сильные и слабые стороны, возможности и угрозы при выборе долга или собственного капитала, внутреннего или международного, роста и безопасности и многих других компромиссов, возникающих при попытке максимизировать доход при заданном аппетите на риск.