«Граф Ноль» (Count Zero) – научно-популярный роман, написанный Уильямом Гибсоном в 1986 году и ставший классикой направления «киберпанк». – Прим. ред.
Современные формы электронных денег, которые изначально предусматривали возможность обеспечивать проведение прямых анонимных платежей, сегодня их не обеспечивают. Эмиссия электронных денег и их перевод осуществляются преимущественно в закрыто циркулирующих системах, что требует существования централизованной инфраструктуры, обеспечивающей клиринг и окончательный расчет по платежным обязательствам.
Традиционные электронные деньги в трактовке Д. А. Кочергина являются цифровой формой фидуциарной национальной валюты, используемой для электронного перевода денежной стоимости.
От англ. block – блок и chain – цепочка.
В криптографии и информатике хеш-дерево, или дерево Меркл, – это дерево, в котором каждый нелистовой узел маркирован хешем маркеров или значений стоимости (в случае листьев) ее дочерних узлов.
Приведем пример хеш-функции. Представим слово «кит» в виде числа. Каждой букве дадим порядковый номер (а = 1… я = 33), получится: 12, 10, 20. Перемножив все числа, получаем свертку (хеш) слова «кит»: 2400. После передачи основного сообщения этот хеш необходимо передать получателю информации как подтверждение, что все сходится. Если сообщение в процессе передачи изменилось и стало звучать как «кот», то свертка изменится и примет вид: 12 × 16 × 20 = 3840, но тогда получатель, зная изначальный хеш, догадается о фальсификации данных (Носов Н. Перспективы блокчейн…).
Генкин А. С. Частные деньги: история и современность. – М.: Альпина Паблишер, 2002.
Генкин А. С. Планета Web-денег. – М.: Альпина Паблишер, 2003.
UniCredit. Blockchain Technology and Applications from a Financial Perspective. – Technical Report Version 1.0. Data & Analytics // https://ru.scribd.com/doc/303933279/Blockchain-Technology-and-Applications-from-a-Financial-Perspective?campaign=4417&ad_group=ONLINE_TRACKING_LINK&keyword=Skimbit%2C+Ltd.&source=impactradius&medium=affiliate&irgwc=1 // 2016. – Feb. 26.
Свон М. Блокчейн: Схема новой экономики. – М.: Олимп-Бизнес, 2017.
Боев И. Блокчейн и государство // http://www.ilyaboev.com/2016/05/blockchain-vs-government.html.
Мачихин Д. Блокчейн изменит правовой мир // http://cointelegraph.com/blockchain-legal.
Building the trust engine. How the blockchain could transform finance (and the world) // A UBS Group Technology White Paper. – 2016. – May 19.
How to Explain Sidechains to a Parent Как объяснить боковые цепи родителю https://medium.com/zapchain-magazine/how-to-explain-sidechains-to-a-parent-1739f6a28bd#.orjpynv2z.
Blockchain. Enigma, Paradox, Opportunity // London, Deloitte LLP, 2016.
Луговой А. К. Приветственное слово к участникам Международной научно-практической конференции «Электронная валюта в свете современных правовых и экономических вызовов» // Электронная валюта в свете современных правовых и экономических вызовов // Сборник материалов Международной научно-практической конференции / Под ред. Генкина А. С., Сидоренко Э. Л., Семыкина О. И. – М.: Юрлитинформ, 2016 (далее – СБОРНИК).
Гущина Е. Блокчейн-технология изменит мир // http://ko.ru/tendentsii/item/132959-cvyazannye-odnoj-tsepyu // 2016. – 5 сентября.
Сарычева М. Финансисты уходят от реальности // www.kommersant.ru/doc/3317252 // 2017. – 5 июня.
Эпштейн Э. Виртуальный рубль: как технология блокчейн изменит российскую экономику // https://russian.rt.com/business/article/396018-blockchein-rubl-ekonomika // 2017. – 2 июня.
Suddenly Vladimir Putin Meets Vitalik Buterin, Endorses Ethereum // https://cointelegraph.com/news/suddenly-vladimir-putin-meets-vitalik-buterin-endorses-ethereum // 2017. – June 4.
Уваров Д. Бой за транзакцию // http://oko-planet.su/finances/financesnews/332285-boy-za-tranzakciyu.html // 2016. – 12 августа.
7-й Международный ПЛАС-Форум «Дистанционные сервисы, мобильные решения, карты и платежи 2016»: день первый // http://www.plusworld.ru/m/professionals/7-y-mezhdunarodnyy-plas-forum-distantsionnye-servisy-mobilnye-resheniya-karty-i-platezhi-2016-den-pe // 2016. – 7 июля.
Шуст П. Стратегические перемены на платежном рынке: девертикализация, прямой доступ к счетам и трансформация платежных инструментов // Тезисы доклада. – 7-й Международный ПЛАС-форум. – М., 7–8 июня 2016 года.
Ram A. Peer-to-peer forex platforms come of age // http://www.ft.com/content/60aa6e8a-8798-11e4-bc7c-00144feabdc0 // 2015. – April 1.
7-й Международный ПЛАС-форум…
Стеценко С. Тимур Аитов: Блокчейн выдавит с рынка всех посредников // http://moneynews.ru/news/Криптовалюты/103488 // 2015. – 5 августа.
Уваров Д. Цит. соч.
Chisolm A. Trust in digital markets // Speech at UEA, Centre for Competition Policy Annual Conference // https://www.gov.uk/government/speeches/alex-chisholm-speaks-about-dataand-trust-in-digital-markets // 2015. – June 19.
Team T. Will Credit Card Companies Reap The Benefits Of Growing Mobile Payment Market? // https://www.forbes.com/sites/greatspeculations/2015/03/13/will-credit-card-companies-reap-thebenefits-of-growing-mobile-payment-market/print // 2015. – March 13.
7-й Международный ПЛАС-форум…
Арнаутов А. Кирилл Меньшов, «Открытие»: «Чтобы выжить, банки должны встроиться в экосистему будущего» // http://bankir.ru/publikacii/20170217/kirill-menshov-otkrytie-chtoby-vyzhit-banki-dolzhny-vstroitsya-v-ekosistemu-budushchego-10008607 // 2017. – 17 февраля.
Стеценко С. Цит. соч.
ОЭСР. Управление по финансовым и корпоративным вопросам. Конкурсная комиссия. Рабочая группа № 2 по вопросам конкуренции и регулирования. Протокол по подрывным инновациям в финансовой сфере // 2015. – 1 октября.
Makin P. Regulatory Issues around Mobile Banking // OECD. ICTs for Development: Improving Policy Coherence, OECD Publishing. http://dx.doi.org/10.1787/9789264077409-7-en // 2010.
Гецьман М. А., Прохоров А. Ю. Применение технологии блокчейн в учетной системе рынка ценных бумаг и реализации прав инвесторов // БиОП-2.
Презентация ООО «Биткоин-Донбасс». BLOCKCHAIN – инструмент развития ДНР // СБОРНИК.
Костень Д. Миссия биткоин – децентрализация финансовых и законодательных рычагов управления обществом // СБОРНИК.
18 Вавилов В. Bitfury. Немного о блокчейне // Blockchain & Bitcoin Conference Russia // 2017. – April 19 (далее – BBCR).
Абрамова М. А. Национальная денежная система: теория, методология исследования, концепция развития в условиях модернизации современной экономики: монография. – М.: Курс: Инфра-М, 2013. – С. 126.
Николайчук О. А. Криптовалюта – инновация финансового рынка или очередной «мыльный пузырь»? // СБОРНИК.
См. также: Griffith K. A Quick History of Cryptocurrencies BBTC – Before Bitcoin // https://bitcoinmagazine.com/articles/quick-history-cryptocurrencies-bbtc-bitcoin-1397682630 // 2014. – Apr. 16.
Gandal N., Halaburda H. Competition in the cryptocurrency market // Bank of Canada Working Paper. – 2014. – № 33.
http://coinmarketcap.com/currencies/views/all/.
Кочергин Д. А. Современные виды виртуальных валют и основные подходы к их регулированию // СБОРНИК.
25 http://coinmarketcap.com/currencies/views/all/.
Белянчикова Т. В., Белецкий В. А. Цит. соч.
Список всех существующих криптовалют. Популярные и новые криптовалюты 2008–2015 годов // https://bitmakler.com/kriptovaluta.
Дюдикова Е. И. Блокчейн в национальной платежной системе: сущность, понятие и варианты использования // Инновационное развитие экономики. – 2016. – № 4.
Sberbank CIB. Russian Financials. Who Innovates Wins: Lifting the Lid on Fintech in Russia // 2016. – October.
European Central Bank. Virtual currency schemes – a further analysis // ECB report. – 2015. – February.
Понаморенко В. Е. Электронные деньги и виртуальные валюты в свете ПОД/ФТ // СБОРНИК.
IMF Staff Discussion Note «Virtual Currencies and Beyond: Initial Considerations» // http://www.imf.org/external/pubs/ft/sdn/2016/sdn1603.pdf // 2016. – Jan.
Лейба А. Реальная жизнь виртуальных денег // ЭЖ-ЮРИСТ. – 2014. – № 23.
http://ru.bitcoinwiki.org/Криптовалюта.
www.bitcoin.org.
Вахрушев Д. С., Железов О. В. Криптовалюта как феномен современной информационной экономики: проблемы теоретического осмысления // Науковедение. – 2014. – Вып. № 5 (24).
ОЭСР. Управление по финансовым…
Панова Г. С. Цит. соч.
Абрамова М. А. Понятие электронной валюты в контексте институциональной теории денег // СБОРНИК.
Руководство по денежно-кредитной и финансовой статистике // МВФ, 2000. // http://www.imf.org/external/pubs/ft/mfs/manual/rus/mfsmr.pdf.
Streng M. Blockchain & Opportunities in Cryptocurrency Mining // Blockchain & Bitcoin Conference Russia // 2017. – April 19.
Отчет ФАТФ «Виртуальные валюты – Ключевые определения и потенциальные риски в сфере противодействия отмыванию денег/финансированию терроризма» // http://www.cbr.ru/today/anti_legalisation/fatf/Virtualnye_valyuty_FATF_2014.pdf.
Захарченко В. Деньги виртуального мира // http://www.bankir.ru/analytics/it/3/27881 // 2005. – 14 марта.
Великомыслов Ю. Я., Равлик А. В. Право и интернет. Пособие по защите ваших прав в сети интернет // Allpravo.Ru. – 2005.
Тихонов И. Будущее криптовалюты в России // http://www.criptomoney.com/budushhee-kriptovalyuty-v-rossii/.
Мехтиев М. Г. Международные финансовые механизмы: криптовалюта VS SWIFT // СБОРНИК.
Васильева О. Н., Прокофьев А. А. Отличие криптовалют от электронных денежных средств // СБОРНИК.
Tasca P. Digital Currencies: Principles, Trends, Opportunities, and Risks. // https://papers.ssrn.com/sol3/papers.cfm?abstract_id=2657598 // 2015. – Sep. 7.
Ильина Т. Г. Электронная валюта – теоретико-методологические характеристики и возможности использования в ЕАЭС // СБОРНИК.
Альбеков А. У., Вовченко Н. Г., Епифанова Т. В., Фильчакова Н. Ю. Электронная валюта: потенциальные риски национальной безопасности // СБОРНИК.
Кочергин Д. А. Цит. соч.
52 Составил Кочергин Д. А. (Цит. соч.) по: Bank for International Settlements (BIS). A Glossary of Terms Used in Payments and Settlement Systems // The Committee on Payments and Market Infrastructures. – BIS, 2014. – September (Updated). – 28 p.; и Bank for International Settlements (BIS). Digital currencies // The Committee on Payments and Market Infrastructures. – BIS, 2015. – November. – 24 p.
Макарчук Н. В. Проблемы определения правовой природы криптовалюты // СБОРНИК.
Понаморенко В. Е. Цит. соч.
https://bitmakler.com/mining.
https://bitmakler.com/birzha.
57 https://poloniex.com.
58 https://www.bitfinex.com.
59 https://btc-e.com.
60 https://www.bitstamp.net.
61 https://www.okcoin.com.
62 https://exchange.btcc.com.
Ильина Т. Г. Цит. соч.
Dodd N. The sociology of money: economics, reason and contemporary society. – Cambridge: Polity Press, 1994. – P. 211.
Ильина Т. Г. Цит. соч.
Николайчук О. А. Цит. соч.
ОЭСР. Управление по финансовым…
Walport M. Distributed Ledger Technology: beyond block chain (A report by the UK Government Chief Scientific Adviser) // Government Office for Science, London, 2016. https://www.gov.uk/government/uploads/system/uploads/attachment_data/file/492972/gs-16-1-distributed-ledger-technology.pdf.
Сначала с этой цитатой (с небольшими искажениями) мы познакомились в работе: Чеклецов В. В. Философские и социо-антропологические проблемы конвергентного развития киберфизических систем (блокчейн, интернет вещей, искусственный интеллект) // Философские проблемы информационных технологий и киберпространства. – 2016. – № 1. Оригинал нашелся по адресу: http://ailev.livejournal.com/1258352.html.
Walport M. Ibid.; Шароян С. Блокчейн: внезапно нужен всем // RBK magazine. – 2015. – 16 декабря.
Butcher S. 9 things you need to know about Blockchain's impact on banking jobs, by Morgan Stanley // http://news.efinancialcareers.com/my-en/242898/blockchain-technology-impact-on-banking // 2016. – April 21.
Blockchain. Enigma, Paradox, Opportunity // London, Deloitte LLP, 2016.
Свон М. Блокчейн: Схема новой экономики. – М.: Олимп-Бизнес, 2017. – С. 69.
Parker L. Private versus Public Blockchains: Is there room for both to prevail? // https://magnr.com/blog/category/technology/blockchain // 2016. – April 21.
Сбербанк внедрит блокчейн в систему торгового финансирования // https://lenta.ru/news/2016/09/20/blockchain // 2016. – 20 сент.
Леви Д. А. Перспективы признания и развития криптовалют в Европейском Союзе и странах Европы // Управленческое консультирование. – 2016. – № 9.
Лихачев Н. Самое понятное объяснение принципа работы блокчейна // https://tjournal.ru/41306-samoe-ponyatnoe-obyasnenie-principa-raboti-blokcheina // 2017. – 22 февраля.
Sberbank CIB. Russian Financials. Who Innovates Wins: Lifting the Lid on Fintech in Russia // 2016. – October.
Karp N. Blockchain Technology: The Ultimate Disruption in the Financial System // BBVA Research // U. S. Economic Watch. – 2015. – 10 July.
Уваров Д. Цит. соч.
Гущина Е. Блокчейн-технология изменит мир // http://ko.ru/tendentsii/item/132959-cvyazannye-odnoj-tsepyu // 2016. – 5 сентября.
Piscini E., Guastella T., Rozman A., Nassim T. Blockchain: Democratized Trust // https://dupress.com/articles/blockchain-applications-and-trust-in-a-global-economy // 2016. – Feb. 24.
The great chain of being sure about things // Economist. – 2015. – Oct. 31. https://cryptor.net/kriptovalyuty/velikaya-cep-doveriya-istoriya-ustroystvo-i-perspektivy-blokcheyna.
Вотинов М. В., Мартьянова И. В., Шокин Г. О. Цит. соч.
https://en.oxforddictionaries.com/definition/blockchain.
Белый К. Что такое Биткоин? // http://fingeniy.com/chto-takoe-bitcoin/.
Мачихин Д. Блокчейн изменит правовой мир // http://cointelegraph.com/blockchain-legal.
Harrison S. What blockchain isn't? // https://www.finextra.com/blogposting/12583/what-blockchain-isnt?utm_medium=rss&utm_source=finextrablogs // 2016. – May 11.
Campbell J. Why should you care about blockchain? // https://www.finextra.com/blogposting/12575/why-should-you-care-about-blockchain?utm_medium=rss&utm_source=finextrablogs // 2016. – 10 May.
Вильянов С. Блокчейн: есть ли жизнь после хайпа? // http://bankir.ru/publikacii/20170303/blokchein-est-li-zhizn-posle-khaipa-10008649 // 2017. – 3 марта.
Технология блокчейн на рынках капитала // Депозитариум. – 2016. – № 2 (142). По материалам обзора: Blockchain in Capital Markets: The Prize and The Journey // http://oliverwyman.com/insights/publications/2016/jan/blockchain-in-capital-markets.html.
Mod. Ch. Плохой хороший блокчейн // http://regafaq.ru/threads/ploxoj-xoroshij-blokchejn.11891 // 2016. – 22 мая. Интересно, что автор – учредитель Фонда помощи регистраторам.
Blockchain. Enigma, Paradox…
Sberbank CIB…
Kar N.
Стародубцев Д. Блокчейн-ликбез, или Еще раз о главном // Банкир.ру. – 2016. – 29 апреля.
Мачихин Д. Цит. соч.
Боев И. Блокчейн и государство // http://www.ilyaboev.com/2016/05/blockchain-vs-government.html.
Лопатин В. Блокчейн как источник инноваций: настоящее и будущее // Тезисы доклада. – 7-й Международный ПЛАС-форум. – М., 7–8 июня 2016.
Исследование уровня сложности в основанных на блокчейне консенсусных системах дано в работе: Kraft D. Difficulty control for blockchain-based consensus systems // Peer-to-Peer Netw. Appl. 2016. – № 9. – P. 397–413.
Вотинов М. В., Мартьянова И. В., Шокин Г. О. Цит. соч.
Носов Н. Перспективы блокчейн в России // https://www.pcweek.ru/idea/article/detail.php?ID=182389 // 2016. – 8 февраля.
Воронцова Е. А., Мелешенко Е. Г. Блокчейн: панацея или угроза для хранения и передачи информации // Синергия Наук. – 2016. – № 5.
Стародубцев Д. Цит. соч.
Mod. Ch. Цит. соч.
Mod. Ch. Цит. соч.
Кузнецов В. А., Якубов А. В. О подходах в международном регулировании криптовалют (bitcoin) в отдельных иностранных юрисдикциях // Деньги и кредит. – 2016. – № 3.
Боев И. Цит. соч.
Дюдикова Е. И. Цит. соч.
Piscini E., Guastella T., Rozman A., Nassim T. Ibid.
Боев И. Цит. соч.