криптовалютные биржи и обменники
Сюда относятся торговые платформы, где можно купить, продать или обменять цифровые валюты. На многих есть функционал трейдинга (покупка и продажа различных цифровых валют с целью получения прибыли).
Существует два основных вида криптобирж: централизованные и децентрализованные. Централизованные криптобиржи управляются центральным органом, который контролирует все операции.
К ним относятся, например, Binance, Bybit, Coinbase, OKX, Upbit и т.д.
Децентрализованные (DEX) работают на распределенной основе, обеспечивая более высокий уровень приватности и контроля. К таковым относятся
Raydium, Curve, Uniswap v2, PancakeSwap v3, Orca
и пр.
Биржи могут также поддерживать разные виды торговли – спотовая или фьючерсная, а также p2p-обмен. При выборе следует учитывать размер торговых комиссий, которые могут существенно варьироваться от одной площадки к другой.
Криптобиржа может быть анонимной или требовать верификацию личности (регулируемые и нерегулируемые). С поддержкой фиата и без таковой.
Рассмотрим подробнее криптобиржи с внедрёнными KYC (AML). Так, проверка KYC («Знай своего клиента») – стандартная современная практика для банков и прочих финансовых учреждений. Регулируемые криптобиржи, которые стремятся соответствовать требованиям законодательства, обязательно запрашивают прохождение такой проверки при определенных условиях (если нужно открыть дополнительные функции или расширить лимиты на вывод).
Биржи с AML – те, которые внедрили у себя проверку транзакций с целью противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем. Борьба с отмыванием денежных средств подразумевает взаимодействие площадки с правоохранительными и судебными органами, органами исполнительной и законодательной власти, финансовой разведкой, контрольно-надзорными органами.
Большинство бирж позволяют торговать без верификации, если не превышать установленные лимиты. Но есть и такие, где без KYC нельзя сделать фактически ничего, начиная с пополнения счета. И таких становится всё больше.
Подробнее все упомянутые рекомендации и процедуры рассматриваются в разделе «Криптокомплаенс».
угрозы биржам
20 мая 2020 года была опубликована новость, что из-за собственной халатности криптовалютные биржи рискуют потерять $18 млн., поскольку они не уделяют должного внимания защите конфиденциальных данных37.
По мере роста популярности биткойна в частности и криптовалюты в целом увеличивается количество криптовалютных бирж. По данным Cryptimi, на тот момент времени насчитывалось порядка 18 988 площадок для обмена криптовалюты, а по данным Bloomberg, доход криптовалютных бирж составлял $3 млн в день и $1 млрд в год.
В связи с этим в игру активно включаются мелкие криптовалютные биржи, уделяющие безопасности недостаточно внимания.
Исследовательская группа CyberNews решила выяснить, насколько безопасными являются криптовалютные биржи. В ходе исследования специалисты сканировали интернет в поисках открытых баз данных MongoDB и сопоставляли их с ключевыми словами. После фильтрации с помощью ключевых слов исследователи вручную проверили каждую БД на предмет наличия в них чувствительной информации.
Как оказалось, в ходе исследования БД, одна из крупнейших криптовалютных бирж хранила более $16,5 млн в аппаратных («холодных») кошельках и было обнаружено порядка 80 тыс. утекших закрытых ключей. Утекшими также оказались ключи RPC её майннета с балансом в $25 тыс.
Кроме того, выяснилось, что китайская биржа Hubdex, чьи клиенты держали на счетах до $52 тыс., не шифрует данные KYC – идентификационные карты и водительские права может с легкостью загрузить любой желающий. Швейцарская биржа Lykke также не шифрует данные KYC и ключи API других бирж, которые позволяют злоумышленникам с легкостью снять чужие деньги.
Общий баланс на всех обнаруженных исследователями незащищенных площадках составлял как минимум $18 млн. Исследователи попытались связаться с двумя «проблемными» биржами. Представители Lykke незамедлительно ответили специалистами и предупредили своих клиентов об утечке. Электронный адрес Hubdex оказался недействительным.