Если вы хотите стать успешным инвестором и принимать грамотные решения, вы просто обязаны свободно ориентироваться в современном многообразии денежных вложений.
Инвестиции неоднородны. В учебниках по экономике приведено неимоверное множество критериев для их описания. Мы же рассмотрим только те из них, которые относятся к частному инвестору.
Реальные. Вложения в материальные блага. То есть прямое приобретение реального имущества. Например, покупка недвижимости, транспорта, земли …
Финансовые. Косвенное приобретение капитала через финансовые активы. Вложения в различные финансовые инструменты. Это могут ценные бумаги, активы других предприятий, фонды.
Спекулятивные. Приобретение товара для его последующей реализации с увеличением стоимости. По принципу «купи-продай».
Венчурные инвестиции. Вложения в перспективные, активно развивающиеся проекты: научные разработки, прибыльные компании и т.д.
Важное значение имеет срок, на который будут вложены деньги, а значит ограничены в использовании:
Краткосрочные вложения – до 1 года. В основном это спекулятивные инвестиции.
Среднесрочные вложения – от 1 до 3 лет (в некоторых источниках до 5 лет). Чаще всего это реальные инвестиции.
Долгосрочные вложения – на срок от 3 лет и выше. Ярким примером служат венчурные инвестиции.
Отдельно выделяют аннуитетные вложения. Средства вкладываются на неопределенный период. Прибыль от них поступает периодически. Например, банковские депозиты – проценты от вклада ежемесячно поступают на ваш счет.
Прямые – вложения, сделанные самим инвестором, без посреднических услуг.
Косвенные – инвестор сам напрямую не участвует в процессе вовлечения своего капитала, а доверяет свои деньги посреднику. Который от лица инвестора занимается вложением капитала. В роли посредника выступает брокер.
Не стоит путать степень участия инвестора с приобретаемым правом собственности инвестиции, которые также бывают прямые и косвенные. При прямых вложениях, право собственности на активы переходит непосредственно инвестору. Косвенные – вложения в набор ценных бумаг или материальных ценностей. При этом инвестор владеет не всем активом, а только лишь определенной его долей.
Управление капиталом невозможно представить без определения уровня риска вложений. Который напрямую зависит от уровня прибыли. Чем выше доход, тем выше и риск. Выделяют три степени:
Консервативные вложения.
Вложения с умеренным риском.
Агрессивное инвестирование.
Большинство вкладчиков избегают агрессивный подход. Для снижения риска прибегают к диверсификации – одновременный вклад в несколько типов инвестиций.
Прямые – подразумевают вложения в материальное производство. Деньги вкладываются в предприятие, для участия в его деятельности. Инвестор получает долю в уставном капитале фирмы в размере 10% и выше. Именно такой размер позволяет непосредственно участвовать в управлении предприятием.
Портфельные – вложения в ценные бумаги (портфель ценных бумаг). Например, в акции предприятия. В отличие от прямых вложений, в этом случае инвестор не принимает участия в оперативном управлении предприятием.
Интеллектуальные – инвестиции в обучение специалистов компании, повышение их квалификации.
Нефинансовые – инвестирование перспективных проектов.
Реальные – вложения в:
– основной капитал (недвижимость, производство);
– материально-производственные запасы (научные разработки, переподготовка кадров);
– нематериальные активы (права пользования природными ресурсами, земельными участками, программными продуктами).
Частные – вложения физическими и юридическими лицами негосударственной формы собственности.
Государственные – субъектом выступают органы власти и управления, государственные предприятия.
Иностранные – инвесторы, зарубежные физические и юридические лица.
Смешанные – совместные вклады субъектов государства и зарубежных стран.
Внутренние – осуществляются внутри страны.
Внешние – осуществляются за рубежом, а также приобретение иностранных активов.
Благодаря разнообразию видов, инвестор может выбрать тот тип инвестиций, который идеально подходит именно ему.