Все серебро в мире оценивается в 44 млрд долларов. В свою очередь, криптовалюта оценивается в 250 млрд., ⅔ из которых занимает Биткойн. Все добытое золото стоит 11 трлн долларов, 50 % из которых используется в ювелирных изделиях. Все наличные и безналичные деньги в мире оцениваются в 131 трлн долларов, и лишь 7% от этой суммы существует в виде банкнот и монет. Все наличные деньги и накопительные счета в мире оцениваются в 37 трлн $. Почти половина всех акций обращаются на биржах США, а их суммарная стоимость 90 трлн долларов. Если подсчитать суммарную стоимость всех ценных бумаг в мире, то она будет равна 800 трлн $. При этом вся недвижимость оценивается в 217 трлн $.
Виды ценных бумаг :
Акции. Акции (доли компании) выпускают крупные предприятия и организации для своего расширения. При приобретении данного актива, инвестор становится автоматически совладельцем компании. Чем больше количество акций, тем большее влияние инвестор может оказать на компанию. Контрольный пакет акций, позволяет инвестору стать владельцем предприятия и принимать решения в отношении дальнейшего развития и деятельности предприятия. Стоит отметить, что некоторые компании принимают решение разделить прибыль между акционерами в зависимости от количества акций и процентной доли компании. Акции – одни из самых рискованных активов, так как они могут вмиг, как упасть, так и вырасти в цене.
Облигации. Облигация – эмиссионная долговая ценная бумага, владелец которой имеет право получить её номинальную стоимость деньгами или имуществом в установленный ею срок от того, кто её выпустил. Также облигация может давать право держателю получать разовый или периодический доход в виде процента от её номинальной стоимости. Облигация считается одной из без рисковых ценных бумаг, обладающая гарантом выплаты стоимости, особенно при государственных облигациях.
Вексель – долговая ценная бумага. Вексель – гарант того, что покупатель выплатит всю сумму продавцу за полученный товар через определенный промежуток времени. На векселе указано кто кому и сколько должен.
Фьючерс – производный финансовый инструмент на бирже купли-продажи базового актива, при заключении которого стороны договариваются только о цене и сроке поставки. Остальные параметры актива оговорены заранее в спецификации биржевого контракта и являются стандартными для данной торговой площадки.
Опцион даёт право купли/продажи товара по определенной цене. Оционы деляться на три вида : опцион колл (даёт право зафиксировать цену будещей покупки), опцион пут (даёт право зафиксировать цену будущей продажи), а двойной опцион даёт право как купить так и продать.
Существует два вида акций :
1. Обыкновенные акции (не гарантирует получение дивидендов).
2. Привилегированные акции (гарантируют дивиденды).
Ценные бумаги – это документ строгой формы, который закрепляет имущественные права и обязанности.
Стоит учитывать, что вклады в активы фондового рынка подвержены риску, но при этом они могут принести прибыль в 2 раза больше, чем банковский сберегательный вклад.
К примеру, вложив в 2003 году сумму, равную 10 000 рублей, банковский вклад принесет к 2015 году прибыль, равную 27 100 рублей, а вложение денег в самые популярные акции, к 2015 году принесет прибыль, равную 55 200 рублей.
Вложение средств в недвижимость является также видом инвестирования, приносящий пассивный доход. Но при этом, заработок на недвижимости требует больших вложений и не гарантирует рост цены на приобретенную недвижимость, при этом для начала заработка на фондовым рынке, хватит и 100 $.
Для того, чтобы привлечь денежные средства для развития, компания должна стать Акционерным Обществом и разместить акции своей компании на биржу
На бирже, акции компании может приобрести любой инвестор. Фактически, биржа – это магазин или рынок, где эмитенты поставляют свои товары (ценные бумаги), а инвесторы приобретают данный «товар». Для приобретения акций дилеры связываются с брокерами, которые оказывают помощь в купле/продажи ценных бумаг, взимая небольшую комиссию за свои услуги.
Также, на фондовом рынке существует регистратор, юридическое лицо собирающее информацию о владельцах ценных бумаг. Для учета ценных бумаг, их хранения и распределения, существуют депозитарии, которые на своих счетах хранят приобретенные активы.
Для проверки правильности всех расчетов на фондовом рынке существует клиринговая организация. Если инвестор захочет продать ценную бумагу или актив по определенной цене, фондовая биржа осуществит сделку лишь тогда, когда найдется покупатель, готовый приобрести ценную бумагу по данной цене, после чего биржа передает информацию клиринговой компании, которая проверяет наличие средств и передает информацию о сделке депозитарию, который осуществляет перевод денежных средств от покупателя к продавцу. Таким образом, сделка завершена.
Драгоценные металлы :
Стоит отметить, что данные химические элементы называются драгоценными за счёт того, что они не подвержены коррозии и также редко встречаются в природе.
Основные 8 драгоценные металлы – это серебро, золото, платина, палладий, рутений, родий, осмий и иридий.
Данные металлы используются в 4 сферах :
1. Ювелирные изделия
2. Промышленность
3. Международные резервы
4. Частное инвестирование
До 80 % родия используется в автомобилях, а на мировых биржах торгуется золото, серебро, платина и палладий.
46 % всего золота используется в ювелирных изделиях, 15 % в промышленности, 22 % в инвестициях, а 17 % хранится в качестве банковских резервов.
Золотые резервы хранит, в основном, Центральный банк страны для поддержки экономики и для упрощения получения международных кредитов. Главными активами в банковских резервах являются иностранная валюта и монетарное золото, которые представлены слитками и монетами. В основном, это 995 или даже 1000 проба, то есть чистое золото, которое государство покупает у банков и частых компаний. Долю золотых резервов каждое государство рассчитывет отдельно. К примеру, в США доля золота в резервах составляет 66 %.
Также, государство делает золотые резервы для кризисных ситуаций, так как в кризис спрос на золото всегда возрастает. Но при этом, не стоит вкладывать все средств в золото и ждать роста. На последние 5 лет золото выросло на 35 %, а акции США – на 57 %. Золото стоит рассматривать, как способ сохранения сбережений, а не получения быстрой прибыли. Стоит отметить, что владение драгоценными металлами в любых формах больше трёх лет освобождает инвестора от НДФЛ (налог на доходы физических лиц) при их продаже.
Для приобретения золота существует два способа :
Банк (слитки и монеты)
Стоит отметить, что яем слиток меньше, тем дороже цена за грамм. Также, банки устанавливают наценку (от 2 до 30 %) для покупки и продажи. При получении царапины или вмятины, слиток или монета теряет 50 % стоимости.
Фондовая биржа
Все металлы, приобретенные на бирже, хранятся в Национальном клиринговой центре, где у каждого брокера есть специальный счёт. Комиссия при покупке драгоценного металла на фондовой бирже намного меньше, чем в банке, но при этом в случае чего инвестор не сможет получить физический слиток.
Но при всех этих способах купли/продажи золота не стоит рассчитывать на прибыль, так как золото может как вырасти, так и упасть в цене.
Криптовалюта
В современном двадцать первом веке появилась очень интересная сфера трейдинга и инвестиций под названием криптовалюта. Криптовалюта – это разновидность цифровой валюты, учёт внутренних расчётных единиц которой обеспечивает децентрализованная платёжная система. Особенность криптовалюты состоит в том, что если, образно говоря, Петя отправит Васе 0,1 BTC, то пока Петя не позвонит Васе и не скажет, что это он ему отправил Биткоины, то Вася не будет знать от кого ему пришел перевод. То есть децентрализованная система позволяет оставаться анонимным отправителем или получателем, так как перевод криптовалюты происходит только по много символьным номерам крипто-кошельков.
Лично я считаю криптовалюты одним из лучших изобретений 21-ого века. С одной стороны, это привычный многим инвесторам трейдинг, то есть купил Биткойн по 19000 $, а продал его по 21000 $ и тем самым на пустом месте заработал. Но с другой стороны криптовалюта очень похожа на знакомый нам всем доллар или евро. К примеру, в штатах уже ввели систему оплаты Биткоинами, и тем самым человек может оплатить пиццу Биткоином, который хранится у него на крипто кошельке. То есть было бы логично предположить, что скоро криптовалюты станут чем-то обыденным, как доллар или евро.
Криптовалюта может предоставить человеку, а точнее крипто инвестору возможность доходности в 25 % годовых, а то и выше. И этот вид заработка называется стейкинг. Стейкинг – это процесс хранения средств на криптовалютном кошельке для обеспечения поддержки всех операций на блокчейне. По существу, он состоит из блокировки определенного количества криптовалюты в кошельке для получения вознаграждений. Многие владельцы таких крипто-кошельков как Trust Wallet и Binance активно пользуются этим способом заработка.